¿Qué es la asesoría financiera Integral?
Algunas relaciones duran más que un matrimonio, tal es el caso de la relación con tu asesor financiero. El asesoramiento de profesionales en créditos hipotecarios, seguros, créditos para negocios, autofinanciamientos y seguros es parte clave en la vida de una persona, ya que este profesional le acompañará a lo largo de toda su vida.
Los asesores financieros de Creditaria son expertos en:
🚘Créditos automotriz (automóvil o motocicletas)
🏘️Todo tipo de créditos hipotecarios (compra de casa o terrenos, construcción, remodelación y liquidez)
👨💻Créditos PYME (créditos especializados para negocios)
🏥Protección (seguros de vida, gastos médicos, seguros para vivienda y seguros para negocios)
🤑Planeación financiera a largo plazo (fondos de inversión, planes personales para el retiro)
Los asesores financieros de Creditaria son un aliado para alcanzar tus objetivos financieros, minimizando riesgos, priorizando tus necesidades y deseos
Importancia de la asesoría financiera
Con la correcta asesoría financiera se evita tomar decisiones impulsivas o mal informadas que trunquen u obstaculicen el futuro financiero de las personas. Además, se aprovechan los productos financieros con las mejores condiciones, se mejora el control del efectivo a corto, mediano y largo plazo, por lo que los clientes podrán alcanzar más fácil y rápido sus metas.
En caso de que los clientes sean emprendedores, la asesoría financiera los ayudará a incrementar sus posibilidades de crecimiento con créditos y financiamientos especializados, sin que estos interfieran con su flujo de efectivo.
¿Cómo funciona un modelo de negocio basado en la asesoría financiera integral?
Las franquicias de Asesoría Financiera Integral de Creditaria son un negocio con gran mercado amplio, ya que satisface distintos tipos de necesidades crediticias de las personas a lo largo de toda su vida, por lo que la fidelización de clientes y una cartera de referidos serán tus principales aliados.
El negocio de la asesoría financiera para toda la vida consiste en brindar asesoría personalizada y soluciones a la medida de cada cliente, esto se logra gracias a la capacitación constante por parte de Creditaria, así como de todos nuestros socios comerciales. Aquí el asesor es el puente entre clientes e instituciones financieras o aseguradoras y su principal función es la de encontrar y gestionar el crédito o seguro que más le convenga a sus clientes.
¿Qué perfil puede convertirse en asesor financiero integral o franquiciatario?
Creditaria cuenta con distintos tipos de franquicias, sin embargo, sabemos que las personas exitosas pueden tener distintos perfiles y experiencia profesional, por lo que nos centramos más en el tipo de emprendedores que son. Si te gusta la atención al cliente, ventas y tienes conocimientos o eres entusiasta de las finanzas, Creditaria es tu mejor opción.
Nuestra familia está llena de emprendedores con propósito, por personas que buscan el bien común, que buscan no solo su bienestar sino el bienestar de su equipo de trabajo, clientes y sociedad. En Creditaria el profesionalismo, la ética laboral, la capacitación constante y la innovación son pilares fundamentales para el éxito de las franquicias.
¿Qué es la consultoría financiera (o “consultoría de asesoría financiera”)?
Imagina que acabas de recibir tu primer sueldo de un trabajo a tiempo parcial. Estás encantado, pero entonces empiezas a pensar en cómo usar mejor este dinero. ¿Deberías ahorrar algo? ¿Cuánto deberías reservar para gastos? ¿Y qué tal invertir un poco para el futuro? Aquí es donde podrías buscar el consejo de alguien con conocimientos sobre gestión financiera; en esencia, lo que hace una persona cuando necesita asesoramiento financiero.
Ahora, traslademos esta situación al ámbito empresarial. Una empresa, al igual que usted recibe su salario, genera ingresos (aunque a mucha mayor escala) y se enfrenta a dilemas similares. ¿Cómo debería distribuir sus fondos para cubrir gastos, ahorrar para proyectos futuros o invertir en nuevas oportunidades? Aquí es donde entran en juego los consultores o asesores financieros.
Los consultores financieros evalúan la salud financiera de una empresa analizando sus ingresos, gastos e inversiones. Con esta información, diseñan estrategias para ayudar a la empresa a gestionar su dinero de forma más eficaz. Esto puede incluir sugerir maneras de reducir costes, asesorar sobre oportunidades de inversión, orientar en la planificación fiscal o incluso ayudar a gestionar los riesgos financieros asociados a la entrada en nuevos mercados.
Para una empresa, trabajar con un consultor financiero puede marcar la diferencia entre sobrevivir y prosperar. Estos expertos no solo ayudan a tomar decisiones informadas sobre las operaciones financieras diarias, sino también a planificar objetivos a largo plazo y a desenvolverse en el complejo marco legal y regulatorio de las finanzas empresariales.
En esencia, los consultores financieros brindan la experiencia que las empresas necesitan para tomar decisiones financieras inteligentes. A veces también se les llama ” consultores de asesoría financiera “.